日本税理士会連合会「税理士に相談する」は、税理士名簿の登録確認に税理士情報検索サイトを案内し、報酬規定廃止後は報酬と委嘱範囲を契約書で確認することを勧めています。
国税庁「にせ税理士にご注意」は、税務代理・税務書類作成・税務相談を行える者の範囲を案内しています。融資支援と税務業務を分け、資格と担当を確認します。
本文の希望融資1,000万円、実行800万円、固定11万円、成功報酬3％、顧問月3.3万円、決算16.5万円は比較方法を示す架空条件です。実際の料金・税・融資結果を保証しません。
面談回数や採択率の数字だけでなく、資料の整合確認、修正回数、担当税理士、融資後の月次資料、契約終了時のデータ返却まで書面で確認します。
成功報酬の率だけを見て、顧問契約と追加費用を含む総額を確認していない
- 登録税理士登録や認定支援機関の有効期限を公式情報で確認していない
- 料金成功報酬、月額顧問、申告料、記帳料、実費を合算していない
- 担当面談した税理士本人が計画書と申込後対応を担当するか不明
この記事の結論
- 登録と担当者を確認
税理士名簿と実際の担当体制を分けて確認します。 - 成功報酬の母数を確認
希望額・申込額・実行額のどれに率を掛けるか明記します。 - 24か月総額で比較
融資報酬、顧問料、決算料、追加業務を合算します。
愛知県で創業融資に強い税理士の選定の比較条件を無料相談で整理する
必要額、自己資金、開業日、業種、会社形態、許認可、準備済み資料を確認し、誰へ何を依頼するかを分けます。相談だけで契約する必要はありません。
愛知県で創業融資に強い税理士の選定で確認したい想定相談例
以下は実績・成功事例ではなく、愛知県で創業融資に強い税理士の選定を検討する際に整理対象となりやすい想定ケースです。融資の可否・金額・条件は金融機関等が審査し、専門家への依頼や認定の有無だけで決まりません。
愛知県内の税理士へ創業融資と開業後の税務をまとめて相談したい
成功報酬と顧問契約を含む初年度総額を比較したい
認定支援機関の登録と創業融資の担当経験を確認したい
『融資に強い』を登録・経験・契約・担当の四要素へ分解する
愛知県で税理士を選ぶ5工程
候補、登録、相談、見積り、契約の順で確認します。
- 01候補を集める税理士会・認定検索
- 02登録を確認氏名・事務所・有効期限
- 03同条件で相談事業・必要額・期限
- 04見積りを分解融資・顧問・実費
- 05担当と契約を決定成果物・解約・申込後
税理士選びを資格・経験・契約・相性で判断する
成功報酬率だけでは決めません。
有効性
具体性
解約
確認の組合せ適切な税理士選び＝公式登録＋今回に近い担当経験＋明確な成果物＋初年度総額と解約条件
この図は愛知県で創業融資に強い税理士の選定の比較条件を整理したものです。個別の処理結果や融資条件を確定するものではありません。最新条件は名古屋税理士会、日本税理士会連合会、中小企業庁の公式情報と、依頼先の見積書・業務範囲表・契約書で確認してください。
認定の有無だけで選ばない
認定支援機関は専門知識等について国が認定する制度ですが、支援分野や実績は機関ごとに異なります。有効期限と相談内容を確認します。
顧問契約の必要性を分けて判断する
開業後の記帳や申告支援が必要なら利点があります。一方、融資支援だけを希望する場合は顧問必須の理由と総額を確認します。
担当者本人の説明力を確認する
営業担当と作成担当が異なることがあります。誰が数値根拠を検算し、面談前後の質問へ回答するかを書面化します。
税理士資格・認定支援機関・融資経験を分けて見る
公式名簿で照合
氏名、事務所、登録状態を確認します。
条件をそろえて質問
創業期、業種、担当工程を確認します。
融資と顧問を分離
総額、期間、解約、追加費用を確認します。
比較表には、税理士名、登録確認日、認定支援機関番号・有効期限、担当者、対象業種、創業支援の担当件数、計画書・面談・追加資料の範囲、着手金、成功報酬、月額顧問、決算申告料、最低期間、解約条件を記録します。
認定支援機関であることや税理士へ依頼することは、融資承認の条件や保証ではありません。税理士以外の担当者が対応する場合は、税務相談・税務書類と融資支援それぞれの監督体制を確認します。
公式名簿と認定有効期限を確認する
相談・計画・面談・成功報酬
- 初回相談・着手金
- 計画書作成・数値検算
- 面談対策・追加資料
- 成功報酬の基準額と発生時点
月額・記帳・申告・追加対応
- 月額顧問料と最低期間
- 記帳代行・給与・年末調整
- 決算申告料・消費税申告
- 解約・担当変更・データ返却
成功報酬率だけでなく、融資実行額に対する税、月額顧問、決算申告、記帳、追加面談を含む初年度総額を計算します。融資辞退、不成立、減額、他金融機関で実行された場合の報酬も確認します。
二つの契約と十二か月の総額を一枚で比べる
融資支援は申込まで、税務顧問は開業後の月次・申告まで続きます。契約目的を分け、同じ税理士へ依頼する利点と、不要な長期契約が付く負担を比較します。
融資支援と税務顧問の契約を分ける
表は左右に動かせます。
項目名は固定表示です。
| 項目 | 計算・確認方法 | 根拠資料 |
|---|---|---|
| 登録 | 税理士・税理士法人名 | 公式名簿で確認 |
| 認定 | 認定番号・有効期限 | 今回必要かは制度別 |
| 融資支援 | 計画・面談・追加資料 | 成果物と期限 |
| 税務顧問 | 記帳・月次・申告 | 期間・総額・解約 |
候補ごとに同じ質問を行い、回答日と根拠を残します。紹介者の評価やウェブ広告だけで決めず、担当税理士との面談で、自分の事業の売上式・原価・必要資金を説明してもらえるか確認します。
成功報酬・月額・決算申告料を総額で比べる
税理士会・認定検索
氏名・事務所・有効期限
事業・必要額・期限
融資・顧問・実費
成果物・解約・申込後
融資支援料と顧問料は発生時期が異なります。契約月、融資実行月、決算月へ費用を置き、消費税と実費を含めて開業後十二か月の資金繰りへ反映します。
顧問契約によって月次試算表や申告体制が整う利点と、自社で記帳する場合の時間・料金を比較します。融資金の全額を設備や運転資金へ割り当てず、専門家報酬の支払も計画へ含めます。
制度、許認可、手続、融資条件は変更される場合があります。申込時は公的機関の最新情報と金融機関の案内を確認してください。
担当者・成果物・申込後対応を面談で確認する
見積書と契約書は融資支援・顧問・実費を区別して保存します。口頭で無料と言われた作業も、対象回数、期限、追加料金を確認し、担当者変更時の引継ぎ方法を記録します。
本記事は2026年8月15日に名古屋税理士会、日本税理士会連合会、中小企業庁、日本政策金融公庫の公開情報を確認し、愛知県で税理士を選ぶ一般的な確認事項を整理しています。
「融資に強い」を確認できる事実へ置き換える
資格の有無と、今回必要な実務経験・支援工程を混同しません。
表は左右に動かせます。
項目名は固定表示です。
| 比較軸 | 確認する質問 | 証拠 |
|---|---|---|
| 登録 | 税理士・税理士法人として登録されているか | 公式検索・証票 |
| 担当 | 契約後に誰が面談・作成・確認を担うか | 体制表 |
| 経験 | 同業種・同規模で何を支援したか | 匿名化した工程例 |
| 計画 | 売上・原価・資金使途をどう検証するか | 作業範囲 |
| 面談 | 模擬面談と当日同席の有無 | 回数・条件 |
| 税務 | 届出・記帳・申告を誰が担うか | 顧問契約 |
| 連携 | 金融機関への連絡窓口は誰か | 役割分担 |
| 終了 | 不成立・中止時に何を返すか | 解約条項 |
採択率だけで決めない
母数、期間、対象制度、否決案件の扱いが不明な率は比較に使いにくいため、実際の作業と成果物を確認します。
資格と融資結果を結び付けない
登録税理士への依頼や認定の有無だけで融資可否は決まりません。最終判断は金融機関が行います。
成功報酬と顧問契約を24か月総額へ直す架空例
税抜・税込、最低額、成功の定義、最低契約期間をそろえます。
表は左右に動かせます。
項目名は固定表示です。
| 費用 | 架空条件 | 計算 |
|---|---|---|
| 希望融資額 | 1,000万円 | 成功報酬の母数とは限らない |
| 実行額 | 800万円 | 金融機関の個別判断 |
| 融資固定報酬 | 11万円 | 契約時期を確認 |
| 成功報酬 | 実行額の3％ | 800万円×3％＝24万円 |
| 融資支援計 | 固定＋成功 | 11＋24＝35万円 |
| 顧問料 | 月3.3万円×24か月 | 79.2万円 |
| 決算料 | 16.5万円×2回 | 33万円 |
| 24か月総額 | 税・追加業務前 | 35＋79.2＋33＝147.2万円 |
消費税と実費を別列にする
契約書、見積書、請求書で税込・税抜を統一し、交通費、登記、証明書、クラウド利用料等を分けます。
融資不成立時も確認する
固定報酬、作成済み成果物、途中解約、再申請、顧問契約の開始・終了を確認します。
相談から融資後までの担当工程を分ける
「全部お任せ」を工程別の責任へ直します。
表は左右に動かせます。
項目名は固定表示です。
| 工程 | 税理士等の候補業務 | 申込者が確認すること |
|---|---|---|
| 初回整理 | 資金使途・数字の整理 | 事実と希望を回答 |
| 計画作成 | 計算・税務影響の助言 | 本人の言葉で説明 |
| 証拠収集 | 資料一覧と不足確認 | 原本・出所を確認 |
| 申込 | 操作支援の範囲確認 | 入力・送信主体を確認 |
| 面談 | 練習・同席条件 | 本人が回答 |
| 追加資料 | 差分・版の整理 | 内容を最終確認 |
| 契約 | 税務顧問等の締結 | 融資契約とは分離 |
| 融資後 | 試算表・資金繰り | 毎月利用する |
面談の主役は申込者
計画の作成支援を受けても、経験、顧客、売上根拠、自己資金、借入は本人が説明できる状態にします。
提出操作は申込先へ確認
専門家が扱える工程を広告だけで決めず、申込方法、委任状、本人確認、電子同意を申込先へ確認します。
見積書と契約書で曖昧語をなくす
「成功」「顧問込み」「必要に応じて」を定義します。
表は左右に動かせます。
項目名は固定表示です。
| 条項 | 確認内容 | 記録 |
|---|---|---|
| 契約主体 | 個人税理士・税理士法人 | 登録名 |
| 支援範囲 | 計画・資料・面談・連絡 | 業務明細 |
| 成功定義 | 承認・契約・実行 | 発生日 |
| 報酬母数 | 希望・申込・承認・実行 | 計算式 |
| 顧問期間 | 開始・最低期間・更新 | 終了可能日 |
| 追加料金 | 修正・出張・再申請 | 単価表 |
| 成果物 | 計画書・資金表・議事録 | 形式・所有 |
| 情報管理 | 共有先・保存・削除 | 同意・返却 |
別契約を重ねて読む
融資支援契約、税務顧問契約、記帳・給与等の付随契約を一枚の総額表へまとめます。
解約後の実務を確認する
会計データ、総勘定元帳、申告書、電子申告情報、原本をいつどの形式で受け取るか決めます。
融資後に使う月次成果物まで比較する
契約継続の価値を毎月確認できる形にします。
表は左右に動かせます。
項目名は固定表示です。
| 成果物 | 確認指標 | 利用場面 |
|---|---|---|
| 月次試算表 | 売上・粗利・固定費 | 実績差 |
| 資金繰り | 入出金日・最低残高 | 返済判断 |
| 借入一覧 | 残高・返済・利率 | 金融機関報告 |
| 税金予定 | 税目・期限・概算 | 資金確保 |
| 売掛一覧 | 期日・滞留 | 回収管理 |
| 面談記録 | 質問・決定・期限 | 次月確認 |
| 経営会議 | 指標・対策・担当 | 実行管理 |
| 契約評価 | 利用頻度・追加費 | 更新判断 |
成果物の日付を決める
試算表が何営業日で届くか、誰が説明し、資金表へ誰が反映するかを決めます。
安さと必要性を分ける
使わない月次業務を買わず、必要な税務・経理・資金管理を社内と外部で分担します。
契約前に三者を一致させる
広告、見積、契約の差を残しません。
広告
掲載日と画面を保存し、条件付き表現を確認します。
見積
作業・回数・期間・税・実費を金額へ直します。
契約
不成立、解約、再申請、情報返却を含めて署名前に確認します。
愛知県内という近さの使い方を決める
所在地だけでなく対応方法を比べます。
窓口
対面、オンライン、電話、資料共有の方法を確認します。
地域制度
自治体・保証協会・金融機関のどこを扱うか質問します。
担当継続
契約後に担当が変わる条件と引継ぎ方法を確認します。
創業融資サポートを利用したお客様の声
支援の進み方や相談時の状況を知るには、実際のお客様インタビューが参考になります。承認率などの集計数字ではなく、ご本人の体験を確認できる事例をご案内します。
融資のアイラボの料金と支援範囲
着手金0円・成功報酬5％＋税
報酬は融資が実行され、着金したときに発生します。融資が実行されなかった場合、サポート報酬はかかりません。
融資支援の料金は、相談料、着手金、計画書作成、成功報酬、顧問契約、登記・許認可等の実費を分けて確認します。融資のアイラボが公開している創業融資サポートは初回相談・着手金0円、融資実行額の5％＋税です。契約前に対象業務、追加費用、解約、報酬発生条件を書面で確認してください。
よくある質問
税理士登録、融資支援、税務業務、料金、契約期間は候補ごとに異なります。公式検索、見積書、契約書、申込先の案内を確認してください。
税理士なら全員が創業融資に強いですか？
いいえ。登録資格と、創業融資の経験・支援範囲・担当体制は別に確認します。
認定支援機関なら融資に通りますか？
いいえ。融資の可否と条件は金融機関等が審査します。
顧問契約は必須ですか？
事務所の条件によります。融資支援だけの契約可否と、顧問が必要な理由を確認します。
成功報酬は何を基準にしますか？
融資実行額、承認額、申込額など契約により異なります。税と最低報酬も確認します。
相談相手と作成担当が違ってもよいですか？
可能ですが、担当者、監督する税理士、連絡先、引継ぎ方法を確認します。
税務顧問に何が含まれますか？
記帳、月次確認、給与、年末調整、決算申告などの範囲と別料金を確認します。
複数の税理士へ相談できますか？
契約前は比較できます。同じ事業条件を伝え、見積りの対象範囲をそろえます。
この記事の監修者・運営者情報
石川 康平
五常コンサルティング株式会社 代表取締役
2024年の問い合わせ・ヒアリング対応300件をもとに、創業融資の支援範囲・料金・制度情報について確認しています。
- 執筆・編集
- 融資のアイラボ編集部
- 監修
- 五常コンサルティング株式会社 代表取締役 石川 康平
- 公開日
- 2026年8月15日
- 最終更新日
- 2026年9月3日
- 制度情報の確認方法
- 日本政策金融公庫、信用保証協会などの公式ページを確認し、申込時は各窓口で最新情報を再確認します。
※記事内の相談場面を表現した写真は、内容を分かりやすく伝えるために作成したAI生成のイメージです。「お客様の声」に掲載しているお客様と監修者の写真は、実際のお客様・監修者の写真です。
確認した公式情報
制度内容や申込方法は改定される場合があります。申込時には各公式ページと窓口で最新情報をご確認ください。PDFは容量が大きい場合があるため、スマートフォンでは通信環境にもご注意ください。
制度情報確認日：2026年9月3日
融資支援と税務顧問を分けて候補を比較する
税理士登録、認定有効期限、担当経験、融資支援範囲、顧問契約、成功報酬、初年度総額を一覧にします。資格名や一括対応という表示だけで決めず、担当者、成果物、期限、料金を同じ表で比較できます。
資料が完成していなくても、相談した時点で契約する必要もありません。
※融資の可否、金額、利率、返済期間、担保・保証人などの条件は、各金融機関・信用保証協会の審査により決定されます。融資のアイラボは金融機関ではなく、融資の実行を保証するものではありません。
※本記事は2026年9月3日時点の公表情報をもとに作成しています。制度内容は変更される場合がありますので、申込時には必ず各公式窓口で最新情報をご確認ください。