金融機関の紹介を
安心して利用するには

金融機関紹介を受けた後の比較・連絡・権限管理を深掘りする

候補が一つでも比較表を作る

紹介先が一社だけでも、申込者が希望する資金使途、金額、時期、返済開始、保証・担保、必要資料を先に書きます。その条件に紹介先が合う理由と、他の公的金融機関、地域金融機関、制度融資等を検討しなかった理由を残します。比較できない欄は「未確認」とし、推測で優劣を付けません。

紹介関係を質問した記録を残す

紹介者と金融機関に、委託契約、紹介料、成約連動報酬、資本・人的関係、その他の便益があるかを質問します。回答が「提携先です」だけなら、何を委託し、誰から誰へ、何を基準に費用が発生するのかを確認します。関係があることだけで不適切と決めず、選定理由と顧客への影響を比較します。

本人が確定する項目を一覧にする

借入希望額、資金使途、自己資金、売上、経歴、既存借入、保証・担保、連絡先は申込者が事実を確認します。支援会社が入力補助を行う場合も、送信前の確認画面や提出PDFで承認します。申込ID、パスワード、ワンタイムコード、電子契約の認証は本人が管理します。

融資条件は金融機関へ直接確認

紹介者から聞いた金利、期間、据置、保証、担保、必要資料は概算や一般論の可能性があります。正式な申込窓口、担当支店、回答日を確認し、金融機関の説明と契約書面を正とします。紹介者の「通る」「枠がある」といった表現を審査結果として資金計画へ入れません。

複数申込の整合を管理する

候補を比較するため複数先へ相談する場合、各先へ異なる売上、自己資金、資金使途を出さないよう提出版を管理します。信用保証協会や自治体制度が関係する場合、重複申込や窓口変更の扱いを事前確認します。辞退するときは、誰へ、いつ、どの申込を取り下げたかを記録します。

紹介後のデータと料金を確認

金融機関を変更した場合や支援契約を解約した場合、提出済み資料、個人情報、申込途中データ、金融機関の連絡先を誰が保持するかを確認します。成功報酬の発生条件、紹介先以外で借りた場合、減額実行、不成立、再申請の料金を契約条項へ照らします。資料返却・削除と精算を一つの終了チェックにします。